슬기로운 주식노트(11) : 연금저축계좌 수익률인증

안녕하세요.
오늘은 수익률인증을 해보려고 합니다.
제가 연금저축계좌를 운영할 때

가장 중요하게 생각하는 두 가지가 있는데
 
1. 안정성

최소 20년은 넘게 들고 가야 하는 계좌라서

분산투자로 적합한 ETF로 구성을 했습니다.

 

2. 물가상승률 이상의 수익률

물가상승률이 매년 최소 3%라고 생각하고 있기에

최소 7% 이상의 수익은 나야 의미가 있다고 생각합니다. 

 

처음 매수한 게 언제인가 생각해 보니 작년 10월부터여서

투자기간은 대략 10개월 정도 됩니다.

연금저축펀드 기본개념은 아래를 참고해 주세요!

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슬기로운 주식노트(4) : 연금저축계좌 (시간이 돈이 되는 복리의 마법)

 

슬기로운 주식노트는 특정종목추천이 아니며 제이의 경제공부를 바탕으로 작성됩니다.

투자의 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다:)

 

 

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< 2023.8.10일 수익인증 >

투자시작 : 2022.10.20  ~
 

( 미리보기 방지로 인해 모자이크 캡쳐본이 있습니다. )

 

미국 S&P 500의 비중이 가장 높습니다.

ACE 와 TIGER 중에 매달적립식 매수 시에

수익률이 더 낮은걸 추가매수합니다.

안정성으로 모아가기에 가장 좋은 투자방법이고

역사적으로 1년 평균 수익률이 8% 정도가 나옵니다.

 

 

나스닥이 수익률은 가장 좋긴 하나

기술주 특성상 빠질 때는 가장 크게 빠지는 종목이라서

대부분 떨어질 때마다 매수를 하는 것 같습니다.

 

 

SOL미국배당다우존스의 경우는

SCHD ETF를 매수하고 싶어서 매수했습니다.

매달 매당이 소소하게 나와서 그 재미로

모아가고 있습니다.

( 약간의 재미 + 배당주의 안정성 )

 

제가 매수한 종목의 가장 큰 단점은

환노출 상품이기 때문에

환율이 수익률에 영향을 미치는 편입니다.

 

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< 연금저축계좌 절세방법 >

증권사별로 절세가입상품 조회가 가능합니다.

여기서 매년에 얼마 정도 납부했는지 조회가 가능합니다.

400만원까지만 16.5%인 66만원을 세액공제로 환급해 주기 때문에

참고해서 입금하시면 되겠습니다.

 

무엇보다 신경을 안쓰는 돈을 넣으셔야 합니다.

호흡이 긴 계좌이기 때문에 중간에 찾게 된다면

세액공제받은 혜택을 물어내야 하는 상황이 올 수 있습니다.

 

저 같은 경우는 매달 5만 원 + a로

적립식으로 모아가고 있습니다.

 

복리의 마법을 기대하며

태풍피해 없으시면 좋겠습니다.

그럼 안녕!!